1) ① 주식 A의 기대 수익률은 0.0492로 계산되며, 잘못된 오답입니다. ② 주식 B의 기대 수익률은 0.0486으로, 역시 오답입니다. ③ 주식 A와 B의 표준편차는 주어진 정보에 따라 정확하게 계산되지 않았습니다. ④ 주식 A의 베타는 0.1224로, 틀린 수치입니다. 2) 정답은 5번입니다. 주식 A의 기대 수익률과 베타, 주식 B의 특성을 모두 고려할 때, 위의 계산을 통해 면밀히 검토한 결과, 주식 A가 가장 적합하다는 결론을 내릴 수 있습니다. 따라서 정답은 5번입니다.